Крипта. Податки. Вилучення крипти. «Ти українець - податки не для тебе, виводь собі крипту на картку і не паришся» - така порада часто зустрічається в чатах. А потім з'являються історії (всі збіги, звичайно, випадкові):…
Показать целиком
Крипта. Податки. Вилучення крипти.
«Ти українець - податки не для тебе, виводь собі крипту на картку і не паришся» - така порада часто зустрічається в чатах.
А потім з'являються історії (всі збіги, звичайно, випадкові):
«Підприємець, резидент України, живе в Іспанії 8+ місяців на рік. Відкрив рахунок у Польщі та вивів €120 000 з крипти без підтвердження походження коштів і без з'ясування свого резидентського статусу. Через 4 місяці - запит від іспанських податківців + заморожування рахунку польського банку для з'ясування.»
Або така:
Людина ніколи не мала ФОП, податки? 6,5% на ФОП? Для лохів. І ось сталося диво - сайти вистрілили, і на холодному USDT опинилася сума для купівлі квартири в ЄС. Легалізатори пропонують схему: ти нам крипту, а ми тобі євро на рахунок. Але оскільки в тебе немає жодних документів, жодних податкових декларацій - оформимо тобі ці гроші як позику. Та не переживай, розписка тільки для нас, ми не попросимо у тебе ці гроші пізніше.
Або навіть така:
У хлопця з Києва було 700К USDT на Binance. І одного прекрасного ранку прокидається - а крипта заблокована. Виявилося, що на його гаманець через якийсь обмінник залетіло $10К викрадених у якогось європейця грошей. І ось прокуратура однієї європейської країни блокує всі ці $700К повністю - як речовий доказ. Просять хлопця пояснити легальність цих грошей, надати податкові декларації. А він безробітний.
Тому, можливо, варто заздалегідь подумати про структурування та легалізацію ваших доходів.
Я, як приклад, отримав 4 податкові інтерпретації від польської податкової, і одна з них навіть є прецедентним випадком. Ну і трохи розібрався в тому, які ризики несе крипта.
Що ми знаємо про оподаткування крипти?
З 2026 року Європа приєдналася до CARF - криптобіржі зобов'язані звітувати аналогічно до банків.
Що це означає?
Пройшли KYC на біржі або отримали крипто-картку на своє ім'я - будьте готові, що ваші дані рано чи пізно потраплять до податкової.
Купили собі дороге авто, а відповідних підтверджених у деклараціях доходів немає - потрапили в поле зору податкової.
«У мене все на холодному USDT» - скажете ви.
Які можуть бути ризики?
Платите підрядникам на акаунти бірж - деанонімізація. Вони розкажуть, хто ви і що робите. Розплачуєтесь карткою в магазинах. Навіть якщо вона без KYC - купуєте квитки на сайті авіакомпанії, в Amazon, платите за страховку, ходите в зал, використовуєте Google Pay, користуєтесь програмами лояльності - ваша картка без KYC прив'язується до профілю реальної людини.
Виводите через обмінники. Історія, яку мені розповів один хороший знайомий. Випадок стався в Латвії. Компанія регулярно платила 5К зарплати в крипті. Співробітник користувався послугами міняйли. Але одного разу на зустріч прийшов не він один.
«Брудна» крипта. І, мабуть, найбільший ризик може статися тоді, коли на ваш холодний гаманець або туди, де ви пройшли KYC, залетить «нехороша» крипта, яка фігурує в якихось шахрайських кримінальних справах або справах, пов'язаних з наркотиками - всі ваші гроші можуть заблокувати, і холодний гаманець не врятує, бо Tether, утримувач USDT, - приватна компанія.
I, наприклад, багатьма улюблений Igaming також потрапляє у високу зону ризику, оскільки онлайн-казино часто використовують як проміжну ланку для відмивання грошей. Так, два мiсяцi тому стало вiдомо, що Tether заблокував $544M на запит турецької влади, яка виявила usdt гаманці, пов'язані з gambling.
Тому щоб вашу крипту не заблокували - не приймайте гроші просто так на довірі - обов'язково перевіряйте гаманці ваших підрядників через спеціальні AML сервіси для перевірки чистоти крипти. Подумайте про структурування вашої діяльності заздалегідь - юридичні особи, договори та iнше.